Dentre os processos essenciais para manter a saúde financeira da empresa, a conciliação bancária pode ser considerado o principal, pois é a partir dela que os demais processos podem ser concluídos com êxito, como no caso do fluxo de caixa e a contabilidade geral do negócio. Tire suas dúvidas sobre conciliação bancária e saiba como faze-la sem complicação.
Apesar de ser um termo comum, muitos empreendedores ainda não sabem definir o que é, de fato, uma conciliação bancária. A dificuldade estende-se, também, quanto a realização do procedimento, principalmente para quem ainda não conta com um software de gestão empresarial.
Selecionamos algumas dicas essenciais para você que precisa organizar, de forma prática e precisa, as finanças da empresa. Acompanhe e entenda um pouco mais sobre este importante processo de controle das finanças.
O que é conciliação bancária
A conciliação bancária pode ser definida como um confronto de informações, entre os dados fornecidos pelo banco e os dados anotados pelo departamento financeiro. A conciliação analisa as movimentações, as entradas e as saídas apontadas pelo financeiro e, simultaneamente, as informações contidas no extrato bancário.
Apesar de ser um procedimento comum a empresas de todos os setores, é no comércio que a conciliação bancária de torna ainda mais importante. Para estas empresas, confrontar as vendas realizadas com cartão de crédito e boleto bancário, por exemplo, é essencial para a organização das finanças e sucesso do empreendimento.
Como fazer uma conciliação bancária eficiente
Antes de iniciar o processo, é preciso definir qual será a periodicidade da conciliação bancária. Dependendo da complexidade e volume de transações, este processo pode ser realizada semanalmente, quinzenalmente, mensalmente ou, até mesmo, anualmente.
O método mais seguro e prático de fazer a conciliação é utilizando um sistema de gestão. A automação é capaz de otimizar todo o processo sem complicação e, para obter todos os benefícios do software de gestão financeira, será necessário ter atenção com apenas 4 pontos principais:
1. Prestação de contas
O departamento financeiro deverá apontar, diariamente no sistema, todas as entradas e saídas em suas contas bancárias. Sem tais informações, será impossível confrontar dados e efetivar a conciliação.
2. Verificação dos números
Deve-se analisar o saldo final e inicial do controle gerado pelo departamento financeiro. Os números devem coincidir, exatamente, com as informações presentes no extrato bancário. O procedimento é complexo, porém, indispensável.
3. Atenção com as datas
Além da exatidão dos saldos bancário e de caixa, das entradas e saídas, as datas das transações também merecem atenção especial. Nesta etapa, o cuidado maior esta relacionado a evitar possíveis atrasos.
4. Retificação de informações quando necessário
Ao finalizar as análises, é preciso retificar as inconsistências observadas. Uma vez corrigidos todos os pontos, a conciliação bancária será concluída com êxito.
Guarde os documentos que comprovam os dados da conciliação bancária
Apesar de todas as informações ficarem armazenadas no software de gestão empresarial, é imprescindível arquivar todas as Notas Fiscais, faturas, recibos, boletos bancários e demais documentos que possam comprovar as transações pontuadas na conciliação.
Mesmo que você não conte com uma vasta experiência financeira, torna-se muito simples e muito mais seguro realizar a conciliação bancária e manter o controle financeiro do seu negócio quando se pode contar com um software de gestão.
O sistema não permite que os dados se percam por esquecimento ou falhas de comunicação, e é essencial para manter as contas em dia caso aconteça a troca de funcionários do setor financeiro. Para completar, garante o acesso de informações corretas aos administradores e a qualquer tempo.
Como você pôde confirmar, a conciliação bancária exige atenção e gera um controle muito mais eficaz das contas da sua empresa.
E como você tem feito para controlar a gestão financeira da sua empresa? Tem alguma duvida? Compartilhe conosco nos comentários!
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